Рейтинг надежности
Показатель |
Позиция Тинькофф Инвестиции в рейтинге |
Количество активных клиентов на ММВБ |
1 из 43 |
Количество зарегистрированных клиентов на ММВБ |
1 из 41 |
Количество ИИС на ММВБ |
3 из 30 |
Рейтинг по отзывам трейдеров – физических лиц |
20 из 130 |
Суммарный объем сделок на ММВБ |
19 из 38 |
Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции
Преимущества
- Лучшая инвестиционная платформа в мире по версии агентства Global Finance
- Доступно более 1 000 биржевых инструментов разных стран – акции, облигации, валюта, фонды, ETF
- Работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами, на которых также торгуются иностранные акции с бирж NYSE, NASDAQ и LSE
- Разберутся даже домохозяйки
- Мультивалютный брокерский счет – можно совершать сделки в рублях и валюте
- Есть рекомендации опытных аналитиков Tinkoff банка
- Интеллектуальный робот-советник
- Мгновенное пополнение и вывод денежных средств круглосуточно
- Круглосуточная поддержка специалистов
- Маржинальная торговля бесплатно в течение дня
- Удобное выставление заявок
- Торговли с плечом и «в шорт»
- Стоп-лосс и тейк-профит
- Стакан и свечные графики
- В Тинькофф Инвестициях есть социальная сеть «Пульс для инвесторов», где более 10 000 участников обмениваются опытом, идеями и мнениями, размещаются актуальные новости и есть возможность следить за действиями других инвесторов.
- Приставы не могут арестовать инвестиционный счет, потому что оно не приравнивается к банковскому, в отношении которого могут быть применен арест.
- Есть депозитарий, где хранятся права инвесторов на ценные бумаги – инвестор может запросить и получить соответствующую выписку.
- Защита от невыгодных сделок: если во время подтверждения цена изменится в худшую сторону больше чем на 0,3%, сделка автоматически отменится.
- Есть Инвесткопилка — это счет, на который автоматически будут откладываться деньги, которые затем будут инвестируются. Копилка не имеет прямого отношения к сервису и работает в связке с дебетовой картой банка.
- Предоставляется отчет с детализацией движений, в котором отражаются движения денежных средств, сделки, а также остатки по ценным бумагам и валюте.
Тинькофф Инвестиции – в чем «подвох»?
- Риск не получить ожидаемый доход и потерять деньги.
- Плата за обслуживание списывается за расчетный период, который длится месяц и начинается в дату открытия счета или смены тарифа.
- Доверительного управления активами не поддерживается.
- Время работы биржи – с 10:00 до 23:49 по московскому времени в рабочие дни.
- Бывают технические проблемы, когда на время пропадают или отображаются не все инструменты.
- Берутся проценты за «Овернайт» – в зависимости от суммы непокрытых позиций по вашему тарифу.
- Невыгодные скальпинг-сделки, которые рассчитаны на небольшое движение цены.
- Клиенты тарифа «Премиум», имеющие статус квалифицированного инвестора, могут инвестировать в IPO – акции компаний при их выходе на биржу.
ВИДЕО-Обзор
Брокерский счет Тинькофф банка – Условия и стоимость
- Тинькофф Инвестиции позволяют инвестировать деньги в акции, облигации и ETF-фонды. На бирже можно покупать, продавать и обменивать валюту.
- На всех новых аккаунтах устанавливается базовый тариф «Инвестор» который оптимален для начинающего инвестора с ежемесячным объемом сделок до 116 000 рублей.
- Тариф «Трейдер» рекомендуется при обороте более 2 000 000 рублей или вы являетесь держателем премиальной карты банка — тогда обслуживание будет бесплатно.
- Тариф «Премиум» подойдет для крупных инвестиций.
На всех тарифах бесплатно предоставляются:
- Открытие
- Услуги депозитария, включая его обслуживание
- Операции с паями Tinkoff Капитал
- Бесплатное пополнение с карт других банков
- Аналитика
- Рекомендации робота-советника
- Мобильное приложение
- Торговый терминал
- Биржевой стакан заявок
- Мгновенный круглосуточный вывод денег, в том числе валюты
Условия тарифного плана «Инвестор»
- Комиссия за сделку, включая покупку или продажу валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF – 0,3%
- Все условия тарифа «Инвестор» в формате PDF
Условия тарифного плана «Трейдер»
Обслуживание бесплатно, если:
- Торговля не ведется
- Если есть карта Тинькофф банка премиальной серии
- Если оборот за предыдущий расчетный период превысил 5 000 000
- Баланс 2 000 000+
В остальных случаях плата за обслуживание составляет 290 рублей
- Оборот — объем сделок, совершенных на бирже за определенный период
- Комиссия за сделку – 0,05%
- Пониженная комиссия за операцию – 0,025% (действует после того, как ваш оборот за день превысил 200 000 и до закрытия биржи)
- Все условия тарифа «Трейдер» в формате PDF
Тариф «Премиум»
- Круглосуточная поддержка персонального менеджера
- Индивидуальные рекомендации аналитиков Tinkoff банка
- Сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора
- Помощь в формировании инвестиционного профиля
- Доступ к бумагам мировых бирж
- Внебиржевые финансовые инструменты
- Обзоры рынков
- Дополнительные идеи инвестиций
- Отчеты по компаниям
- Расширенный функции приложения для торговли
- Премиальная карта в подарок
- Круглосуточный консьерж-сервис Prime
- Доступ в бизнес-залы Lounge Key
- Бесплатная медицинская страховка в поездках для всей семьи с покрытием до 100 000 долларов
- Комиссия за сделки 0,025%
- Комиссия для операций с внебиржевыми иностранными ценными бумагами – От 0,25% до 4%
Стоимость обслуживания:
- 3000 рублей в месяц для портфелей до 1 000 000 руб.
- Бесплатно для инвестиционных портфелей от 3 000 000 руб.
- 990 рублей – для портфелей от 1 до 3 млн рублей
- Полные условия тарифа «Премиум»
Смена тарифа в Тинькофф Инвестиции
- В личном кабинете на официальном сайте.
- В мобильном приложении.
- Подтвердить смену тарифа можно через СМС.
- Новый тарифный план начинает действовать через несколько минут.
- Каждый раз после смены тарифа начнется новый расчетный период.
- После первой операции в каждом расчетном периоде списывается ежемесячная стоимость обслуживания.
Какая комиссия?
- Комиссия брокера Tinkoff за сделку рассчитывается в зависимости от тарифа по биржевому курсу валюты.
- Списание происходит в рублях РФ.
- Если вы оплачиваете иностранные акции рублями, то произойдет конвертация в валюту сделки по курсу банка.
Кредитное плечо
Маржинальной торговлей обычно называют заключение таких сделок, для которых требуется получение кредита от брокера.
То же самое можно делать на бирже: покупать ценные бумаги в кредит и использовать их как обеспечение.
Сделками с кредитным плечом называют такие операции, объем которых превышает собственные средства.
- Размер кредитного плеча показывает, во сколько раз сумма, которую вы можете потратить, превышает ту, которая у вас есть на самом деле.
- Обычно доступное кредитное плечо уже рассчитано в торговом терминале.
- Размер плеча зависит от используемых инструментов, вашего материального статуса и желания.
- Стоимость плеча определяется тарифом.
На тарифе «Трейдер»:
-
- Бесплатно при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму до 3 000
- от 25 рублей в день при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму 3 000+
Регистрация и подключение к Тинькофф Инвестиции
- Заполните онлайн-форму, укажите данные российского паспорта и телефон.
- Отправьте заявку на открытие брокерского счета.
- Скачайте приложение Тинькофф Инвестиций.
- В течение 30 минут специалисты проверят заявку и откроют брокерский счет.
- Вы получите СМС-подтверждение и письмо на e-mail.
- Если у вас есть вклад или карта банка, то подписать документы можно онлайн кодом из СМС.
- Если вы еще не являетесь клиентом банка, то менеджер свяжется с вами для согласования времени и места встречи.
- После подписания документов вы сможете работать на бирже.
Открыть инвестиционный счет в Тинькофф Банке может только гражданин России старше 18 лет, который имеет статус налогового резидента.
Сколько открывается по времени?
- Если у вас есть договор с банком на какой-либо продукт, то обычно инвестиционный счет открывается онлайн в течение 30 минут.
- Если текущий день выходной или праздничный и биржа не работает, то брокерский счет откроется следующий торговый день.
- Если вы только начинаете работу с Tinkoff, то необходима встреча с сотрудником банка для подписания договора – в этом случае открытие счета занимает 1-3 дня.
Можно ли пользоваться Тинькофф Инвестициями без карты
- Зарегистрироваться и торговать в Инвестициях можно без карты, но для вывода денежных средств обязательно нужно дебетовая карта Tinkoff.
- Если у вас еще нет карты, то ее привезет представитель банка и передаст вам при подписании документов.
Есть ли в Тинькофф Инвестиции демо счет?
Демо-счета в нет, но вы можете открыть инвестиционный счет по спецпредложению от банка и пользоваться 1 месяц совершенно бесплатно.
Со скольки лет можно инвестировать?
- Использовать Тинькофф Инвестиции можно с 18 лет.
- Ребенок от 14 до 18 лет может производить операции на бирже с письменного разрешения одного из родителей.
Инвестиции для начинающих за 10 шагов от Tinkoff
- Школа Tinkoff предлагает бесплатное обучение для начинающих инвесторов.
- На онлайн курсе рассказывается, как новичку начать инвестирование.
- В конце курса обучающиеся сдают экзамен.
- Ученикам школы выдается учебник, и пошаговая инструкция, с чего начать и как торговать «с нуля».
По завершении курса обучения вы:
- узнаете, как работают базовые инструменты: ИИС, акции, облигации, ОФЗ, дивиденды, ETF.
- изучите, как Инвестиции помогают сохранить и защитить деньги от инфляции;
- попробуете собрать свой портфель;
- научитесь оценивать риски сделок, рассчитывать вероятную доходность;
- посмотрите видео о том, как вкладывать долгосрочно и безопасно;
- прочитаете о существующих стратегиях торговли и попробуете построить собственную.
Официальная страница бесплатного онлайн курса «Как начать инвестировать».
Как правильно инвестировать?
- Всем трейдерам Тинькофф Инвестиций бесплатно доступен робот-советник, который подскажет, куда вложить деньги и что купить начинающему инвестору.
- Робот сформирует персональный биржевой портфель и предоставит отчет о динамике их цен за несколько лет.
- Для опытных инвесторов робот поможет найти новые инвестиционные идеи.
- Чтобы купить портфель, который собрал робот-советник, вам нужен брокерский счет. По закону оплачивать ценные бумаги можно только с него.
- Если его еще нет, открыть его можно бесплатно, оставив заявку на сайте или в мобильном приложении по инструкции.
Аналитика
- Прогнозы и графики могут пригодиться для поиска новых инвестиционных идей.
- Аналитика от специалистов Тинькофф Инвестиции доступны только для зарегистрированных пользователей.
Работа аналитиков заключается в следующем:
- Изучение новостей и отчетов компаний
- Оценка перспектив роста стоимости инструментов
- Составление прогнозов по выплатам дивидендов
- Подготовка рекомендаций по действия с ценными бумагами и валютой: покупать, продавать или ждать изменений на рынке
Любому участнику торгов нужно понимать, что нельзя со 100% уверенностью предсказать будущее состояние рынка.
Сколько можно заработать на инвестициях в Tinkoff?
Заработать вполне реально, Tinkoff является провайдером биржи, поэтому все зависит больше от вас, а не от платформы.
Основных способов заработка 2:
- Купить акции, по которым платят дивиденды, и не продавать их до даты закрытия реестра.
- Купить акции и продать их позже. Если цена вырастет, то вы заработаете.
- Ориентируйтесь на прошлую дивидендную доходность. Показатели за последние 3 года доступны онлайн на ММВБ.
- Можно использовать одновременно оба способа.
- Следите за спросом и предложением, применяйте технический анализ и оценивайте движение цены
Как шортить: Видео-инструкция
- Заработать на бирже можно как на росте, так и на падении цены – «торговле в шорт».
- Смысл сделок «в шорт» в том, что брокер дает вам виртуальные акции или облигации в долг.
Торговый терминал Тинькофф Инвестиции
В Тинькофф Инвестициях есть мобильные приложения для торговли на бирже и удобный веб-терминал для работы с компьютера.
Приложение APK и App Gallery
Как работает приложение?
- Скачайте и установите приложение в телефон.
- Выбирайте инструмент, делайте ставку и покупайте.
- Настройте уведомление о достижении желаемой цены на интересующие вас акции.
- В приложении также есть чат технической поддержки.
Программа-терминал QUIK для компьютера
- Тинькофф Инвестиции можно использовать только в мобильных приложениях банка или с компьютера через веб-версию торгового терминала.
- Сторонние программы типа Quik (Квик) брокер не поддерживает.
Веб терминал
- Веб-версия терминала позволяет вести торговлю с любого устройства через браузер – необходим только Интернет.
- Веб-терминал поддерживает множество различных виджетов, которые можно размещать в удобном месте экрана.
Вход в личный кабинет брокера
Зайти в личный кабинет можно по адресу: https://www.tinkoff.ru/login/?redirectTo=/invest/
Налогообложение брокерского и индивидуального инвестиционного счетов
- Если вы получаете прибыль при торговле на бирже, дивиденды или купонный доход, то нужно заплатить налоги.
- Если вы торгуете в рублях, доход будет состоять из курсовой разницы между ценой покупки и продажи бумаг.
- Если вы торгуете валютой или бумагами в валюте, то при налогообложении учитывается разница в валютном курсе.
- Почти всегда налог на прибыль рассчитает и удержит брокер.
- Депозитарий сам платит налоги по дивидендам с российских акций.
- Если вы используете индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то можете получить налоговый вычет – можно вернуть до 52 000 ₽ в год или 13% с дохода от инвестиций, для этого нужно подать заявление на вычет в налоговую инспекцию.
- Налог с купонов и дивидендов удерживается автоматически – вы получаете их уже за вычетом НДФЛ.
- Налог с дохода от продажи ценных бумаг списывается в течение года при выводе денег на карту.
- Если вы понесли убытки после оплаты налога, то брокер вернет излишне списанный налог на счет.
- Если вы подписали форму W-8BEN, с дивидендов американских компаний автоматически удержится 13% налога в пользу США и России. Если вы не подписали форму W-8BEN, с дивидендов по американским акциям автоматически спишется 30% налога в пользу США.
- Комиссия уменьшает сумму, с которой нужно платить налог.
Размер налога:
- 13% с дохода от роста курса на ММВБ, NASDAQ, NYSE и LSE;
- 13% с дохода по купонам с облигаций и от дивидендов с Московской Биржи;
- 13% с дохода по еврооблигациям.
Самостоятельно подавать декларацию требуется в случаях:
- Получения девидендов от иностранной компании;
- Отсутсвие на балансе суммы налога в конце года;
- Получение дохода от торговли валютой.
Инструменты Тинькофф Инвестиции
Список и Инструкция – как купить акции?
- Акция — это доля в компании. Покупая ее, физическое лицо становится акционером, получает права на дивиденды и участие в управлении.
- Оплатить ценные бумаги можно с помощью брокерского счета или любой дебетовой карты Tinkoff.
- Акции иностранных компаний можно оплатить рублями с конвертацией по курсу или долларами, если заранее пополнить брокерский счет валютой.
Отложенная и лимитная заявки – в чем отличие?
- Если вы хотите, оставить заявку без ограничения цены, вам подойдет рыночная заявка.
- Чтобы не следить за котировками вручную, вы можете оставить отложенную лимитную заявку — указание брокеру, какую бумагу или валюту, сколько лотов и по какой цене готовы купить или продать.
- Как правило, биржа ограничивает цену, которую можно указать в заявке, крайними предложениями в биржевом стакане.
- Заявки можно оставлять только на целые биржевые лоты.
- По каждой бумаге или валюте можно одновременно открыть несколько заявок как на покупку так и на продажу.
- Заявка действует один день — до закрытия биржи, потом надо создавать новую.
Как продать?
- Если текущая цена на бирже вас не устраивает, то можно продать активы прямо сейчас.
- Если котировки резко изменятся, банк приостановит операцию до вашего решения.
- Если текущая ставка не устраивает, можно оставить отложенную заявку на продажу с указанием желаемой стоимости.
Покупка, продажа и обмен долларов
- С помощью брокера Tinkoff на бирже можно покупать ,продавать и обменивать 8 мировых валют: доллар США, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань, японская иена, гонконгский доллар, турецкая лира.
- Ограничения на минимальный объем отсутствуют – можете покупать от 1 единицы.
- За покупку валюты берется стандартная комиссия в соответствии с тарифом.
Как купить фьючерсы?
Фьючерс — это соглашение между покупателем и продавцом о покупке/продаже какого-то актива, например, нефти через определенный срок по заранее согласованной цене.
Облигации
- Облигация – это долговая ценная бумага, по которой государство или компания берет деньги в долг и возвращает их с процентами.
- До момента возврата денег владелец облигации будет получать за него купоны (проценты).
- В каталоге брокера Tinkoff представлено более 100 облигаций.
- Основной риск покупки облигаций – дефолт, в этом случае владельцы облигаций не вернут вложенные деньги.
Торговля на бирже через фонды
- В торговле на бирже можно покупать как акции и облигации, так и наборы или фонды, которые формируются профессионалами рынка, снижают риски и упрощают торговлю частному инвестору. В металлы (золото и серебро) также можно инвестировать как напрямую, так и через соответствующие фонды.
- Фонд Exchange Traded Fund (ETF) — это набор акций и облигаций, который можно купить и продать на бирже. Также фонды бывают на нефть, золото и серебро.
- Фонд «Вечный портфель» – совместный проект Тинькофф банка и Московской биржи, включающий Инвестиции в золото, акции, облигации.
Как пополнить?
- Можно заранее пополнить баланс необходимой суммой, которую планируете использовать на бирже.
- Можно не пополнять счет, а оплачивать покупку ценных бумаг сразу при покупке дебетовой картой Тинькофф Банка.
- Если планируете покупать иностранные ценные бумаги, можно заранее обменять рубли на доллары через брокерский счет.
Как вывести деньги из Тинькофф Инвестиций?
- Деньги можно вывести в любой момент на карту Тинькофф банка без ограничений и комиссии.
- Если нужно вывести на карту или счет другого банка, то это можно сделать переводом с карты Тинькофф по реквизитам, операция бесплатна.
Стоит ли инвестировать в Тинькофф Инвестиции?
- Торговля на бирже это всегда риск, поэтому решать вам.
- Заработать на бирже вполне реально, как и потерять все вложенные деньги.
- Платформа современна и удобна для торговли, есть множество преимуществ по сравнению с другими сервисами.
- Тинькофф Инвестиции имеет все необходимые лицензии Центрального Банка России.
Чем отличается ИИС от брокерского счета?
- ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это специальный счет для физических лиц с ограничениями, позволяющий торговать на бирже и получить дополнительные преимущества.
- Одновременно можно иметь только один ИИС.
- Для ИИС в отличие от брокерского счета есть два типа налогового вычета.
- Максимальная сумма, которую можно внести на ИИС, составляет 1 000 000 в год. При превышении этой цифры используйте брокерский счет.
- Пополнять ИИС в валюте нельзя.
- Оплатить покупку с помощью рублевой банковской карты также запрещено. Но можно покупать валюту на бирже и уже ей оплачивать иностранные ценные бумаги.
Статус квалифицированного инвестора
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях, вам достаточно выполнить одно из условий:
- Владеть активами или иметь на счетах от 6 000 000 рублей (есть ограничения).
- Иметь опыт работы 2 год по направлению в профильной организации, которая является квалифицированным инвестором, и 3 года в других случаях.
- Получить экономическое образование в ВУЗе, иметь аттестат специалиста финансового рынка или один из сертификатов CFA, CIIA, FRM.
- За последний год вести торговлю на бирже оборотом от 6 млн. руб.
- Ежемесячно совершать не менее одной сделки.
- По закону только квалифицированный инвестор может покупать любые ценные бумаги и инвестировать во все финансовые инструменты.
- Для получения статуса квалифицированного инвестора отправьте своему персональному менеджеру подтверждающие документы.
- В течение 5 рабочих дней ваше заявление рассмотрят, и при соответствии требованиям вам будет бесплатно присвоен статус квалифицированного инвестора бесплатно.
Реклама Тинькофф Инвестиции – актеры
Что выбрать: Тинькофф Инвестиции или …?
Основными конкурентами банка Тинькофф Инвестиций являются:
- Брокер Открытие
- Финам
- Сбербанк Инвестиции
- Брокер ВТБ
- БКС-брокер
- Альфа-Директ
Условия у всех примерно одинаковые, сравнить и выбрать наиболее подходящий вам лучше на основе актуальных тарифов каждого брокера.
Помощь, поддержка и контакты
Лицензия на осуществление деятельности
Актуальность проверена и подтверждена
Дата обновления: 01.12.2024 Автор: Валерий Шорт. Должность: биржевой аналитик.