Что такое дебетовая банковская карта Тинькофф?
Дебетовая карта (от англ. debit card) — платежный инструмент, используемая для хранения денежных средств с целью их дальнейшего использования для безналичной оплаты товаров и услуг или снятия в банкоматах.
- Деньги хранятся на банковском расчетном счете, поэтому все деньги застрахованы на сумму, как и обычный депозитный вклад.
- По времени делается очень быстро – Срок изготовления обычно составляет 1-2 дня.
- Срок действия 3 года или 5 лет.
- Долго ждать не придется – курьер доставит пакет на следующий день.
- Если вы часто используете расчеты в иностранной валюте, то выбирайте среди многообразия мультивалютную с возможностью покупать до 30 валют по выгодному курсу через мобильное приложение
- Дебетовые карты Тинькофф могут быть как именные, так и неименные – при оформлении заявки укажите это в комментарии.
- При заказе уточните у сотрудника банка возможность заказать карту со своим индивидуальным дизайном.
- Узнать сколько денег на балансе можно в мобильном приложении или личном кабинете в разделе «Сумма».
- Судебные приставы списать денежные средства с дебетовой карты Тинькофф, арестовывать ее смысла нет.
- Расчетный период в Тинькофф банке длится 28–31 день со дня формирования одной выписки и до следующей. В крайний день банк формирует выписку, и начинается следующий расчетный период. Узнать и при необходимости изменить расчетный период можно в службе поддержки банка или через Тинькофф Бота.
- При перевыпуске нужно указать причину — можно выбрать из предложенного списка: кража, утеря, другое. При этом ваша действующая карточка сразу же заблокируется, и отменить это действие будет уже невозможно. Плата за перевыпуск взимается согласно вашему тарифу.
- Перевыпуск необходим если истек срок действия, при повреждении, утере или хищении. В первом случае перевыпуск происходит автоматически. В последних трех – со счета спишут комиссию за перевыпуск.
![Дебетовые карты Тинькофф]()
Плюсы и минусы условий банковских карт Тинькофф
«Подводные камни»
- Банк без отделений для физических лиц, обслуживание происходит дистанционно за исключением получения – ее доставляет курьер и в этот момент вы подписываете оригинала договора.
- Почти у всех дебетовых карт Тинькофф банка есть бесплатное обслуживание, но оно действует при выполнении условий тарифа, при этом даже при однократном нарушении спишется абонентская плата.
- При тарифе без абонентской платы процент на остаток по счету начисляется на меньший лимит.
- Для начисления процентов по счету нужно тратить на покупки не менее 3 000 в месяц. Денежные переводы и снятие наличных не учитываются. Проценты начисляется на сумму, которая находится на счете в день начисления.
- Есть операции, приравненные к снятию наличных, но фактически таковыми не являющиеся.
- PDF-файл с полным перечень таких операций
- Повышенный кэшбэк при покупке у партнеров начисляется только если его.
- Индивидуальные категории для покупок с повышенным кэшбэком подбираются системой автоматически – выбирать приходится из них.
- Бонусы начисляются за каждые потраченные 100 рублей. За 99 кэшбэк не начислится.
- Иногда ошибки с категориями и повышенный бонус не начисляется (заведение не относится к той категории, о которой вы думаете) – пишите в поддержку и просите исправить.
- Одно снятие наличных в банкоматах партнеров должно быть 3 000+, иначе берется комиссия 99 рублей.
- Проблема с мультивалютностью – возможна двойная конвертация при расчетах за границей, если, например, производится оплата в долларах со счета в евро.
- СМС - уведомления об операциях по умолчанию активированы и стоят 59 рублей в месяц.
Для чего нужна, что дает и стоит ли брать?
- Возможность бесплатного обслуживания
- Кэшбэк начисляется деньгами, а не бонусными баллами, его можно тратить, переводить и снимать
- Ежедневно начисляется выгодный процент на остаток
- Возможно снятие наличных без комиссии в множестве собственных и партнерских банкоматах
- Мультивалютность – удобный функционал для использования до 30 валют на одной карте
- Высокое качество сервиса
Тарифные планы по дебетовым картам Тинькофф банка
Как сделать обслуживание бесплатным?
Обслуживание стоит от 99 до 1990 рублей в месяц в зависимости от тарифного плана. Плата за обслуживание может не взимасться при соблюдении одного из условий:
- Наличие на счете минимальной суммы (неснижаемого остатка)
- Совершение покупок по карте на определенную сумму в месяц
- Если оформлена на ребенка до 18 лет
- Если является зарплатной или пенсионной
- Если оформлен кредит в Тинькофф Банке
Условия бесплатного обслуживания могут отличаться в зависимости от тарифа, проверяйте пперед оформлением.
Выгода по кэшбэку – Как начисляется и тратить?
- Услуга подключается автоматически при активации.
- Бонусы начисляется только за покупки.
- За денежные переводы, услуги ЖКХ, оплату государственных пошлин, платежи за услуги через приложение или личный кабинет бонусы не начисляются.
- Размер кэшбэка почти оставляет 1% почти за все, повышенный в выбранных категориях до 15% и до 30% по спецпредложениям от партнеров банка.
- Выбрать категории и посмотреть перечень актуальных партнеров можно в мобильном приложении или личном кабинете на официальном сайте.
- Партнеры — различные магазины, услуги, заправки и рестораны, среди которых «Ив Роше», Wildberries, «Связной», «Рив Гош», «Lamoda», «Биглион», «Самсунг», Ebay, Burger King, «Ozon», «Адидас» и другие.
- Начисление происходит в последний день расчетного периода при условии отсутствия задолженностей.
Условия начисления процентов на остаток
- С 17.01.2023 по дебетовым картам Tinkoff, процент на остаток (до 6%) будет действовать только при наличии подписки Pro / Premium / Private.
- По некоторым дебетовым картам Tinkoff начисляется процент на остаток по счету.
- Процентная ставка зависит от выбранного тарифа.
Главное условие – покупки на 3 000+ за расчетный период.
Вклад–Копилка в Тинькофф банке
- Накопительный депозитный счет-копилка — это бесплатная услуга Тинькофф банка, которая объединяет преимущества вклада и дебетовой карты с безусловным начислением процентов.
- Ставка определяется текущим тарифным планом.
- Снять деньги сможете в любой момент, при этом начисленные проценты «не сгорают».
- Открыть, закрыть или пополнить можно через мобильное приложение или ЛК.
Как заказать дебетовую карту Тинькофф через Интернет?
- Завести дебетовую карту через Интернет сегодня проще простого.
- Оформите онлайн-заявку на выпуск на официальном сайте.
- Выберите как лучше доставить: курьером или почтой.
- Примерно через час после оформления и отправки заявки ее статус появится в разделе https://www.Tinkoff.ru/status/.
- Банк сделает выпуск, для физических лиц это обычно занимает до 24 часов.
- Сотрудник банка свяжется с вами для согласования времени доставки на дом.
- Получите договор и карточку выбранным способом, активируйте ее и пользуйтесь!
Виртуальная электронная карточка
- Заказать моментальную электронную карту можно в дополнение к обычной дебетовой как дубликат без пластика, при этом она будет привязана к уже существующему счету.
- Вторая цифровая дебетовая карта обычно создается для оплаты онлайн-покупок в Интернет-магазинах и обычно бесплатна в обслуживании.
Пополнение без комиссии
- Положить деньги можно без ограничений в фирменных банкоматах в любом городе.
- До 150 000 рублей через банкоматы партнеров. Свыше этой суммы спишется комиссия за пополнение 2%.
- Возможно пополнение без комиссии с карт других банков через систему быстрых платежей.
- Можно пополнять в разных валютах, которые поддерживает используемый банкомат.
- Партнеры для пополнения без комиссии: МТС, Мегафон, Билайн, МКБ, Элекснет, КиберПлат, ПСКБ, МОСОБЛБАНК, БКС Премьер, Связной, Золотая Корона, Contact, Юнистрим, Открытие, Tele2, TelePay, НОУ-ХАУ, Амиго, Форвард Мобайл, ПочтаБанк, Почта России, QIWI.
Актуальный список смотрите на https://www.tinkoff.ru/maps/payment/
Переводы в Тинькофф банке
- Перевод c дебетовой карты Тинькофф на карту другого банка без комиссии через государственную СБП.
- При переводах на расчетные счета других банков и на Сбербанк по номеру телефона комиссия не взимается до 20 000 в месяц. Свыше берется 1,5%, но не менее 30 рублей сверх лимита.
- При переводе с кредитной карты на дебетовую в Тинькофф банке берется комиссия в соответствии с тарифным планом используемой кредитки.
- Переводы между своими дебетовыми картами и расчетными счетами Тинькофф банка осуществляется бесплатно и без комиссии.
Условия снятия наличных
- Снятие наличных в собственных банкоматах или у партнеров в большинстве случаев без комиссии до 500 000 в месяц. Минимальный лимит – 3 000.
- В любых банкоматах по всему миру можно снять наличные без комиссии до 100 000.
- При снятии сверх лимита списывается комиссия 2%, но не менее 90 рублей.
- Партнеры Тинькофф банка для снятия наличных: Сбербанк, ВТБ, АльфаБанк, Райффайзен, ГазПромБанк, Московский Кредитный Банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Уралсиб, ФК Открытие.
Актуальный перечень партнеров размещен на официальном сайте https://www.tinkoff.ru/maps/atm/.
Сравнение с другими банками
Основными конкурентами являются продукты следующих банков, сравнение с ними будет рассмотрено в отдельных материалах.
- Сбербанк
- Альфа Банк
- Райффайзен
- ВТБ
- Открытие
Что лучше дебетовая или кредитная карта Тинькофф?
- Дебетовые в отличии от кредитных позволяют тратить и снимать только имеющиеся на счете деньги.
- Тем не менее у некоторых есть овердрафт, позволяющий уйти в небольшой минус до ~3 000.
Поддержка Тинькофф банка по дебетовым карточным продуктам
Партнерская программа Тинькофф
- Если вы приведете друга в Тинькофф банк, то вы оба получите бонусы, например, 3 месяца обслуживания или 500 рублей на счет (сроки действия акций и подарки уточните в своем мобильном приложении).
- Чтобы пригласить друга в рамках партнерской программы отправьте ему Промо-код из мобильного приложения или личного кабинета.
9 Причин для отказа
При рассмотрении заявки на выпуск робот проводит комплексную автоматическую оценку потенциального клиента. Причину отказа в выпуске не называют.
Возможные причины для отказа:
- Несоответствие возраста условиям получения
- Недостоверность данных при регистрации
- Несоответствие данных предыдущей анкете
- Ручная проверка данных в анкете, например, если сотрудникам не получится дозвониться на контактный номер телефона
- Наличие задолженностей по кредитам
- Плохая кредитная история
- Наличие нескольких действующих дебетовых карт
- Внешний вид клиента
- Наличие клиента в «Черном» списке
Имейте ввиду, что в выдаче может быть отказано ошибочно, например, если в какой-то базе обнаружится ваш «тезка» по ФИО!
Как отключить и заблокировать?
Заблокировать можно через мобильное приложение или оператора.
Обратите внимание, что разблокировать карточку невозможно. Чтобы пользоваться ей после блокировки, необходимо сделать перевыпуск.
Как расторгнуть договор и вернуть карточку банку?
Чтобы отказаться и аннулировать, воспользуйтесь одним из вариантов.
- Через мобильное приложение или личный кабинет.
- Отправьте запрос о закрытии на deposit@tinkoff.ru.
- Напишите в онлайн-чат на официальном сайте.
- Позвоните по номеру: 8 800 555-77-78.
При случае можете вернуть пластик в банк или избавиться от него в соответствии с рекомендациями сотрудников поддержки.
После закрытия в банке останется привязанный к ней расчетный счет, для закрытия которого необходимо расторгнуть договор.
Поделитесь ссылкой на статью в социальных сетях и мессенджерах
Выбирайте секретные акции и промокоды Тинькофф банка на dzene
,
в telegram-канале
и ЖЖ
!
.gif){kind=avatar}
.gif){kind=avatar}
.gif){kind=avatar}
